أرباح المشرق تسجل ارتفاع بنسبة 9% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي لتصل إلى 6.5 مليار درهم قبل الضريبة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بفضل نشاط الأعمال القوي والبيئة التشغيلية المستقرة
دبي، دولة الإمارات العربية المتحدة: أعلن المشرق عن نتائجه المالية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، والتي تعكس التزام البنك الراسخ بتحقيق أهدافه الاستراتيجية المتمثلة في التركيز على العملاء، وتعزيز الكفاءة التشغيلية والمالية، تطبيق ممارسات حازمة لإدارة المخاطر. كما يؤكد المشرق من خلال هذه النتائج حرصه على إرساء ثقافة عمل مبتكرة تُثمن قيمة الموظفين وتضعهم في صدارة أولوياته. وتعد هذه النتائج المتميزة دليلاً بارزاً على نجاح المشرق في تنفيذ مبادراته الاستراتيجية، والتي تهدف إلى تقديم تجربة عملاء متميزة ترتقي إلى أرفع المعايير العالمية في الأداء والجودة.- زيادة الأنشطة التشغيلية تدفع نمو الإيرادات: سجل صافي إيرادات الفوائد نمواً بنسبة 13% على أساس سنوي، مستنداً إلى زيادة الميزانية العمومية وتحقيق هوامش ربحية مستقرة من العملاء. يعكس هذا الأداء الفعالية في إدارة الأصول والالتزامات، إلى جانب التركيز على الأنشطة الأساسية للإقراض. في المقابل، ارتفعت الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 21%، لتشكل حالياً 30% من إجمالي الإيرادات التشغيلية، مما يبرز نجاح المشرق في تنويع مصادر الإيرادات عبر تقديم خدمات قائمة على الرسوم، إضافة إلى الأنشطة غير المرتبطة بالفوائد.
- قوة الميزانية العمومية ترسي أسساً راسخة للنمو المستدام: استمر زخم النمو خلال الربع الثالث من العام، حيث ارتفعت القروض والسلفيات بنسبة 12% منذ بداية العام، بينما سجلت ودائع العملاء زيادة بنسبة 7%. يعكس هذا الأداء التزام المشرق بتلبية الاحتياجات التمويلية المتنوعة للعملاء في مختلف القطاعات، كما يعزز الارتفاع في الودائع الثقة المتزايدة في البنك وتوسع قاعدة العملاء. إن نمو الميزانية العمومية يؤهلنا لاغتنام الفرص المتاحة في الأسواق الناشئة ودعم النمو المستدام.
- مركز مالي قوي وكفاءة تشغيلية متميزة: حافظ المشرق على مركز مالي قوي، حيث بلغ معدل كفاية رأس المال 19.8%، متجاوزاً المعايير الإقليمية ومتوافقاً مع أفضل الممارسات في إدارة المخاطر. يعكس هذا الأداء المدروس القدرة على تلبية المتطلبات التنظيمية والتعامل مع تقلبات الأسواق المحتملة بمرونة. بلغ العائد على حقوق المساهمين 25.8%، ما يعكس الاستخدام الأمثل لرأس المال في تحقيق عوائد مجزية. بالإضافة إلى ذلك، تحسنت نسبة المصروفات إلى الإيرادات لتصل إلى 27.9%، في إشارة إلى التزام المشرق المستمر بالكفاءة التشغيلية وإدارة المصاريف بفعالية، مما يعزز الاستثمار في المبادرات الاستراتيجية ويرسخ الربحية المستدامة على المدى الطويل.
أبرز النقاط:
- الإيرادات التشغيلية وصافي الأرباح
- بلغ صافي أرباح المشرق قبل الضريبة 6.5 مليار درهم إماراتي خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مسجلاً نمواً ملحوظاً بنسبة 9% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي، على الرغم من ارتفاع قيمة الضريبة المؤسسية بنحو 500 مليون درهم ويعزى هذا النمو في صافي الأرباح إلى زيادة صافي دخل الفوائد بنسبة 13% على أساس سنوي. بالإضافة إلى ذلك، حقق الدخل من غير الفوائد نمواً بنسبة 21% على أساس سنوي. ومن أبرز العوامل التي ساهمت في تحقيق هذا الأداء القوي النمو الاستثنائي في أعمال المشرق، والهوامش الربحية المستقرة من العملاء، وأسعار الفائدة المميزة، والانخفاض النسبي في تكاليف المخاطر.
- بلغت نسبة المصروفات إلى الإيرادات 27.9%، ما يعكس الأداء القوي للمشرق بشكل عام وكفاءة عملياته التشغيلية. وواصل المشرق تركيزه على ضبط التكاليف التشغيلية من خلال تعزيز الابتكار والتحول الرقمي، مع الاستمرار في الاستثمار المستدام في دفع عجلة النمو وتحسين تجربة العملاء والارتقاء بجودة الخدمات المقدمة وتعزيز مرونة العمليات التشغيلية.
- ارتفعت الأرباح التشغيلية من 5.6 مليار درهم إلى 6.6 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مسجلة زيادة بنسبة 17% مقارنة بالفترة ذاتها من عام 2023.
- حافظت تكاليف المخاطر على مستوياتها المنخفضة عند 73 مليون درهم، ما يعكس الالتزام بالإدارة الحكيمة للمخاطر والمناخ الاقتصادي الإيجابي السائد في معظم الأسواق التي يعمل المشرق ضمنها.
- بلغ العائد على حقوق المساهمين 25.8% خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ما يعكس تركيز الإدارة المتواصل على تعظيم القيمة للمساهمين وتحقيق عوائد مستدامة على رأس المال.
- السيولة والمركز المالي
- تعكس معدلات السيولة القوية كفاءة المشرق في إدارة الأصول المالية، حيث بلغ معدل الأصول السائلة 31%، فيما سجلت نسبة تغطية السيولة 129% حتى نهاية سبتمبر 2024.
- مع نهاية سبتمبر 2024، حافظ المشرق على معدلات رأس مال قوية، والتي شهدت تحسناً إضافياً مقارنة بنهاية عام 2023، مما يعكس التزامه الراسخ بالحفاظ على مركز مالي قوي ومستدام. وبلغ معدل كفاية رأس المال 19.8%، بينما سجل معدل الشق الأول من رأس المال (Tier 1 Capital) 17.7%، وبلغ المستوى الأول من رأس المال العادي (CET1) 16.1% حتى نهاية سبتمبر 2024. تعكس هذه التحسينات الربحية المرتفعة للبنك والاستراتيجية المدروسة لإدارة رأس المال ، ما يعزز قدرة المشرق على دعم النمو المستقبلي، ومواصلة توزيع أرباح مستدامة على مساهميه، والتكيف بكفاءة مع التقلبات المحتملة في الأسواق.
- البيئة الائتمانية وجودة الأصول
- بلغت نسبة القروض المتعثرة 1.5% من إجمالي القروض حتى نهاية سبتمبر 2024، ما يعكس أحد أدنى المعدلات في السوق، وحافظت نسبة التغطية على مستواها المرتفع عند 191.3%.
| 9% نمو في صافي الأرباح على على أساس سنوي ما قبل الضريبة |
5.8 مليار صافي الأرباح (درهم) (6.5 مليار درهم ما قبل الضريبة) |
19.8% نسبة كفاية رأس المال |
|||
| 17% نمو الأرباح التشغيلية |
12% نمو القروض والسلفيات حتى تاريخه |
1.5% نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض |
|||
| 25.8% العائد على حقوق المساهمين |
3.1% العائد على الأصول |
27.9% نسبة التكلفة إلى الدخل |
|||
| 7% نمو ودائع العملاء حتى تاريخه (ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير 66%) |
|||||
قال معالي عبدالعزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة المشرق:
"على الرغم من انخفاض توقعات النمو بالنسبة للاقتصاد العالمي، فقد واصل اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة تعزيز مكانته كأحد أكثر الاقتصادات مرونةً واستقراراً في المنطقة، مستفيداً من السياسات والقوانين الجاذبة للأعمال والاستثمارات، إلى جانب البيئة الاستثمارية المستقرة والنمو المستدام للقطاعات غير النفطية الرئيسية. وقد حافظ القطاع المصرفي على احتياطيات قوية من رأس المال، ما يشكل قاعدة صلبة لدعم مسارات النمو المستقبلي. كما تضمن السياسات الاقتصادية الطموحة للدولة، المدعومة بزيادة تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر ومعدل كفاية رأس مال يبلغ18.3% ، استمرار التقدم بثبات رغم التحولات الاقتصادية العالمية.
وتعكس نتائجنا المالية توافق أداء المشرق مع النمو الاقتصادي في دولة الإمارات. فقد أسهم تركيزنا على الابتكار والتمويل المستدام ومكانتنا الاستراتيجية في السوق في الحفاظ على ريادتنا، والاستفادة من الفرص المتنامية، وإدارة المخاطر بكفاءة عالية. ومع استمرارنا في تنويع مصادر الإيرادات، وتعزيز تجربة العملاء، وقيادة جهود التحول الرقمي، نؤكد التزامنا الراسخ بخلق قيمة مستدامة على المدى الطويل. فخورون بالإنجازات التي حققناها حتى الآن، وسنواصل العمل بكل عزم لتحقيق أولوياتنا الاستراتيجية ورفد مسيرة النمو والازدهار بمزيد من الإنجازات الاقتصادية والاستثمارات المستدامة."
وقال أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق:
"يعكس أداؤنا القوي خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 وضوح نهجنا الاستراتيجي ومرونة عملياتنا التشغيلية وقدرتها على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة. ويؤكد نمو أرباحنا قبل احتساب الضريبة بنسبة 9% لتصل إلى 6.5 مليار درهم، نجاحنا في تحقيق النمو وضبط النفقات و الإدارة الرشيدة للمخاطر . كما تعكس الإيرادات من الفوائد التي بلغت 30% من إجمالي الإيرادات التشغيلية، قدرتنا على تقديم قيمة مضافة تتجاوز حدود الخدمات المصرفية التقليدية، وتعزز مكانتنا كمؤسسة رائدة في تقديم الحلول المالية المبتكرة وتنويع مصادر الإيرادات".
لقد مثل هذا العام نقطة تحول هامة في مسيرة جهودنا الرامية لتوسيع حضورنا وتعزيز قدراتنا الرقمية، فقد أطلقنا منصة NEO CORP، التي توفر حلولاً تجارية رقمية بالكامل، في كل من البحرين والكويت، كخطوة أولى نحو توسيع نطاق هذه المنصة، وسيتم إطلاقها في قطر قريباً. وفي إطار الجهود الرامية لتعزيز حضورنا في الأسواق الاستراتيجية، قمنا بتنفيذ أول صفقة تمويل مؤسسي في المملكة المتحدة.
سنواصل تركيزنا على الاستثمار في التحول الرقمي، وتعزيز المرونة التشغيلية، وترسيخ مكانتنا كمؤسسة مصرفية تضع العملاء في صدارة أولوياتها. ويعكس التوسع المستمر لمنصة NEO CORP، إلى جانب النمو الملحوظ في استخدام منصة NEO BIZ، ريادتنا في تقديم حلول مصرفية مبتكرة تلبي احتياجات الشركات والأعمال بفعالية.
كما سنواصل التركيز على الاستدامة كركيزة أساسية في استراتيجيتنا، فإلى جانب نجاحنا في تعزيز نمو خدماتنا المصرفية المستدامة قمنا باستكمال المرحلة الثالثة من مبادرتنا البيئية Climb2Change في باكستان، والتي حظيت بإشادة من مجلة فوربس التي وصفتها بأنها المبادرة الأكثر استدامة على مستوى قطاع الخدمات المصرفية بمنطقة الشرق الأوسط.
ومع تطلعنا نحو عام 2025، نجدد التزامنا الراسخ بتحقيق أقصى قيمة لعملائنا وشركائنا عبر توظيف الابتكار والتزامنا بتحقيق استراتيجيتنا، وترسيخ ريادة المشرق في قطاع الخدمات المالية والمصرفية الذي يشهد تطوراً مستمراً ومتسارعاً".
أبرز المؤشرات المالية:
الرسوم البيانية:
الجوائز التي فاز بها البنك في الأشهر التسعة الأولى من العام 2024:
اضغط هناالإمارات العربية المتحدة
الخدمات المالية