بفضل قوة الأعمال التجارية والتوقعات الإيجابية المدعومة بنشاط العملاء وبيئة الاقتصاد الكلي المستقرة 4 مليار درهم صافي أرباح المشرق خلال النصف الأول بارتفاع نسبته 14%.
دبي، دولة الإمارات العربية المتحدة:أعلن المشرق عن نتائجه المالية للنصف الأول من عام 2024، والتي تجسد التزام البنك الراسخ بتحقيق أهدافه الإستراتيجية المتمثلة في التركيز على العميل، وتعزيز الكفاءة التشغيلية والمالية، والإدارة الحكيمة والمتميزة للمخاطر، وضمان مرونة العمليات التشغيلية، وإرساء ثقافة عمل تعزز من قيمة الموظفين وتضعهم في صدارة أولويات البنك. وتمثل هذه النتائج دليلاً بارزاً على التنفيذ الناجح لمبادرات المشرق الإستراتيجية، والتي ترتكز على تقديم تجربة عملاء استثنائية ترتقي إلى أعلى المستويات العالمية في التميز والجودة.- نمو الإيرادات بنسبة 20% على أساس سنوي: شهد صافي دخل الفوائد نمواً بنسبة 17%، نتيجة الزيادة الكبيرة في حجم الميزانية العمومية ومدعومة بهوامش الربح القوية من العملاء. وارتفعت الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 26% بالمقارنة بالعام السابق، لتسهم بنسبة 31% من إجمالي الإيرادات التشغيلية.
- نمو قوي للميزانية العمومية: استمر زخم النمو الإيجابي خلال الربع الثاني، حيث ارتفعت القروض والسلفيات بنسبة 9%، وودائع العملاء بنسبة 5% منذ بداية العام حتى تاريخه.
- مكانة مالية قوية ومستويات عالية من الكفاءة التشغيلية: بلغ معدل كفاية رأس المال 19.5%، ليتجاوز بذلك المعايير الإقليمية، فيما يعكس قوة المكانة المالية للمشرق وإمكاناته الواعدة لتحقيق النمو. كما بلغ العائد على حقوق المساهمين 27.6%، ما يعكس كفاءة توظيف رأس المال لتحقيق أعلى قيمة للمساهمين. وبلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 27.3%، لتعكس كفاءة وفعالية المرونة التشغيلية للمشرق.
مؤشرات الأداء الرئيسية:
- الإيرادات التشغيلية وصافي الأرباح
- بلغ صافي أرباح المشرق 4.0 مليار درهم في النصف الأول من عام 2024، بزيادة كبيرة بلغت 14% مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق. ويعود هذا النمو في المقام الأول إلى ارتفاع صافي دخل الفوائد بنسبة 17% على أساس سنوي. ومن العوامل الأساسية التي أسهمت في تحقيق هذا النجاح التوسع القوي في الأعمال، وهوامش الربح الجيدة من العملاء، وبيئة أسعار الفائدة الحالية، وانخفاض تكاليف المخاطر. علاوة على ذلك، ارتفعت الإيرادات من غير الفوائد إلى 1.9 مليار درهم، بارتفاع كبير بلغ 26% على أساس سنوي. وسجل صافي الربح قبل الضريبة نمواً بنسبة 24% على أساس سنوي وبلغ 4.5 مليار درهم.
- سجلت نسبة المصروفات إلى الإيرادات ارتفاعاً بنسبة 27.3%، ما يعكس الأداء المالي القوي للبنك. يعود هذا التحسن إلى الرقابة الصارمة على التكاليف التشغيلية واستمرار الاستثمارات في تطوير تجربة العملاء، وتنمية الأعمال.
- ارتفعت الأرباح التشغيلية من 3.7 مليار درهم إلى 4.5 مليار درهم في النصف الأول من عام 2024، بزيادة قدرها 21% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
- حافظت تكاليف المخاطر على مستويات منخفضة، حيث بلغت 45 مليون درهم، مما يعكس الممارسات المدروسة لإدارة المخاطر.
- بلغ العائد على حقوق المساهمين 27.6% في النصف الأول من عام 2024، مما يبرز التزام الإدارة المستمر بتحقيق الكفاءة التشغيلية، والتخصيص الاستراتيجي لرأس المال، وتحقيق أعلى قيمة للمساهمين. ويعود الانخفاض مقارنة بالعام الماضي إلى زيادة رأس المال مع التحسن الذي شهدته العائدات.
- السيولة والمركز المالي
- تتجسد قوة السيولة لدى المشرق في معدل الأصول السائلة البالغ 35.4%، ونسبة تغطية السيولة التي وصلت إلى 154.1% اعتباراً من يونيو 2024.
- حافظ البنك على مستويات رأس مال قوية، محققاً تحسناً ملحوظاً منذ نهاية عام 2023. وبلغ معدل كفاية رأس المال 19.5%، في حين سجل معدل الشق الأول من رأس المال (Tier 1 Capital Ratio) نسبة 17.3%، وبلغ المستوى الأول من رأس المال العادي (CET1 Ratio) نسبة 15.7% اعتباراً من يونيو 2024.
- البيئة الائتمانية وجودة الأصول
- انخفضت نسبة القروض المتعثرة من إجمالي القروض لتسجل واحدة من أدنى المعدلات في السوق، حيث بلغت 1.3% في نهاية يونيو 2024 مقارنة بـ 1.7% في يونيو 2023. ويوضح هذا الانخفاض زيادة في حجم القروض دون زيادة متزامنة في القروض المتعثرة.
- بقيت نسبة تغطية القروض المتعثرة مرتفعة عند مستوى 230.5% في 30 يونيو 2024.
| 14% نمو في صافي الأرباح على أساس سنوي (24% ما قبل الضريبة) |
4 مليار درهم صافي الأرباح (درهم) (4.5 مليار درهم ما قبل الضريبة) |
19.5% نسبة كفاية رأس المال |
|||
| 21% نمو الأرباح التشغيلية |
9% نمو القروض والسلفيات منذ بداية العام وحتى تاريخه |
1.3% نسبة قروض المتعثرة إلى إجمالي القروض |
|||
| 27.6% العائد على حقوق المساهمين |
3.3% العائد على الأصول |
26.7% نسبة التكلفة إلى الدخل |
|||
| 5% نمو ودائع العملاء على أساس سنوي (ودائع الحسابات الجارية والتوفير 62%) |
|||||
معالي عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة المشرق:
واصل اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة ترسيخ مكانته كأحد أكثر الاقتصادات مرونةً واستقراراً في المنطقة، مدعوماً بقوانين وسياسات جاذبة للأعمال والاستثمارات. ومع توجه معدلات التضخم نحو الانخفاض، وزيادة تدفق الاستثمارات الأجنبية، تزداد قوة ومرونة الاقتصاد الوطني، ما يعكس قوة كفاية رأس المال، ويوفر أساس صلب للنمو المستمر لأعمال المشرق، وتعزيز مكانته كإحدى أبرز المؤسسات المالية في المنطقة.
إنّ نجاح المشرق مؤخراً في تسعير إصدار سندات إضافية من المستوى الأول بقيمة 500 مليون دولار، والتي تم تسعيرها عند أدنى مستوى لسندات صادرة عن بنوك إماراتية خلال السنوات الخمس الماضية، يؤكد القوة المالية للبنك ومكانته الاستراتيجية في السوق. وقد تم توزيع هذا الإصدار بشكل متوازن بين المستثمرين الدوليين والإقليميين، ما يعكس الثقة الكبيرة في الجدارة الائتمانية للمشرق. علاوة على ذلك، تعد ترقية وكالة موديز لتصنيفات الودائع طويلة الأجل للمشرق إلى مستوى A3 بنظرة مستقبلية مستقرة، شهادة على الإدارة المالية المدروسة والحكيمة، والمرونة الكبيرة التي تميز أطر العمليات التشغيلية للبنك.
تؤكد نتائجنا للربع الثاني على التزامنا الثابت بتحقيق أداء قوي في عام 2024. سنواصل العمل على تحقيق أولوياتنا الإستراتيجية، والتركيز على تطوير تجربة العملاء، وتعزيز كفاءة الأداء التشغيلي، وتحقيق الإدارة الفعالة للمخاطر.
نحن فخورون بإنجازاتنا وملتزمون دائماً برؤيتنا الاستراتيجية القائمة على الابتكار وتقديم حلول مالية مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات عملائنا. ونؤكد التزامنا الراسخ بتحقيق طموحاتنا بأن نصبح الشريك المالي الموثوق والمفضل، ملتزمين بدعم عملائنا في كل خطوة على طريق النجاح والنمو المستدام.
أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق:
"اتسم أداء البنك خلال النصف الأول من العام بزخم العمليات التجارية، ونشاط العملاء القوي، وجودة السجل الائتماني، بالإضافة إلى الإدارة الفعّالة للتكاليف، حيث مكنّتنا هذه العوامل من مواصلة تحقيق طموحاتنا الاستراتيجية، وأسهمت في تحسين مستويات الربحية وتسجيل عائد قوي على حقوق المساهمين. تجسد هذه النتائج التقدم الهام الذي أحرزناه في أولوياتنا الاستراتيجية، والأداء المالي المتميز في قطاع الخدمات المالية، بالرغم من التحديات العالمية. ولم يكُن لهذا التقدم أن يتحقق لولا نجاحنا بمواصلة تحقيق معدلات قوية لصافي دخل الفوائد، بالإضافة إلى الأنشطة القوية للعملاء عبر مختلف فئات الأعمال التي أدت إلى زيادة كبيرة في الإيرادات من غير الفوائد، وأسهمت في تحقيق عائد على حقوق المساهمين بنسبة 27.6% في الربع الثاني.
وواصلنا الاستثمار في تعزيز قدراتنا، وتسريع جهود التحول الرقمي عبر كافة أعمالنا ومهامنا بهدف إثراء تجربة العملاء، وتقليل التكاليف والمخاطر التشغيلية. ونجحنا خلال هذه الفترة أيضاً في استكمال تعزيز رأس المال من المستوى الأول، وإرساء أسس قوية لقاعدة رأس المال بما يدعم جهود النمو المستقبلية.
يعتبر التزامنا بالاستدامة ركيزة أساسية في استراتيجيتنا، ويدفعنا إلى دمج مبادرات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ضمن مبادرة Climb2Change العالمية التي تتوسع بشكل ملحوظ في الأسواق التي نعمل فيها، مما يعكس عملنا الجاد والدؤوب للإسهام في تسريع التأثيرات الإيجابية على البيئة والمجتمع، وتعزيز التزاماتنا بالتمويل المستدام.
إن نجاحنا في تنفيذ استراتيجية الأعمال خلال الأشهر الستة الأولى قد أرسى أسساً قوية تضمن لنا مواصلة تحقيق النجاح والتميز في تنفيذ خططنا المستقبلية بكل كفاءة".
أبرز المؤشرات المالية:
الرسوم البيانية:
الجوائز والألقاب خلال النصف الأول من عام 2024:
اضغط هنا تحميل نموذج PDFالإمارات العربية المتحدة
الخدمات المالية